Mit World wirklich in die ganze Welt investieren.
Investiere ohne Aufwand in ein Portfolio, das durch Diversifikation, Renditeprämien und Rebalancing für deine langfristigen Investments und deine Altersvorsorge optimiert wurde.
für langfristige Renditen
Investiere diversifiziert. Optimiert auf Rendite.
Neben Unternehmen in Industrieländern wird ein Teil der Aktien in kleine Unternehmen (Small Caps) und Schwellenländer (Emerging Markets) investiert – für langfristige Risiko-Renditeprämien. Außerdem stabilisierst du dein Portfolio mit Anleihen und profitierst von steigenden Zinsen.
Langfristige Rendite, genau nach deinem Geschmack für Risiko.
Unsere drei Risikostufen für die langfristigen, passiven World Portfolios
unterscheiden sich in ihrer Verteilung auf Aktien und Anleihen.
In diese Fonds wird dein Geld investiert
Vanguard waren bereits 1975 die Pioniere des passiven Investierens. Mit ihren Indexfonds investierst du kostengünstig und maximal diversifiziert.
78% Vanguard Global Stock Index Fund - EUR Acc (VANGEIS)
- Aktien von großen und mittelgroßen Unternehmen in entwickelten Märkten
- Benchmark = MSCI World
- Anzahl Aktien = 1.526 (Vergleich MSCI World-Index: 1.509)
12% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund - EUR Acc (VANEMEI)
- Aktien von großen und mittelgroßen Unternehmen in Schwellenmärkten
- Benchmark = MSCI Emerging Markets
- Anzahl Aktien = 1.396 (Vergleich MSCI Emerging Markets”-Index: 1.373)
10% Vanguard Global Small-Cap Index Fund - EUR Acc (VANIEUI)
- Aktien von kleinen Unternehmen in entwickelten Märkten → Risikoprämie
- Benchmark = MSCI World Small Cap
- Anzahl Aktien = 4.452 (Vergleich MSCI World Small Cap-Index: 4.419)
100% Vanguard Global Bond Index Fund - EUR Hedged Acc (VANGEHI)
- Weltweite Investment-Grade Unternehmens- und Staatsanleihen mit Laufzeiten von über einem Jahr
- Benchmark = Global Aggregate Float Adjusted and Scaled Index
- Anzahl Anleihen = 13.660
Wertentwicklung World
Die für die Vergangenheit gezeigte historische Wertentwicklung der Portfolios zeigt die tatsächliche Wertentwicklung der jeweils enthaltenen Fonds oder Indexfonds, die entsprechend dem ausgewählten Portfolio und Risikolevel gewichtet sind.
Dein Geld ist bei uns immer richtig investiert.
Von Expert:innen kuratiert
Dieses kostengünstige Portfolio wurde von unserem professionellen Fondsmanagement zusammengestellt und für langfristige Rendite optimiert.
Automatisch verwaltet
Kauf und Verkauf von Investments, Umschichtungen sowie Wiederanlage von Dividenden laufen voll automatisch ab.
Ohne Börsen-Spreads und Transaktionskosten
Wir kaufen die Fonds für dich direkt beim Anbieter und vermeiden dadurch versteckte Abwicklungskosten, die sonst bei ETFs anfallen.
Automatisiertes Rebalancing
1x pro Jahr wird in deinem Portfolio die richtige Aktienquote wiederhergestellt, sodass dein Risiko nicht steigt.
Forget Finance World oder MSCI World ETF?
Das World Portfolio ist die optimale Lösung um diversifiziert, kostengünstig und renditeorientiert Geld für langfristige Ziele zu investieren.
Was ist der Unterschied zu einem angeblich „weltweiten“ MSCI World ETF?
| Forget Finance World Portfolio | Beliebiger MSCI World ETF | |
|---|---|---|
| Anlageklassen | Aktien & Anleihen | Nur Aktien |
| Verschiedene Risikostufen (Aktienquote) |
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| Aktienquote | 60–100% | 100% |
| Anzahl Unternehmen | Ca. 7.374 | Ca. 1.509 |
| Anzahl Anleihen | Ca. 13.660 |
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| Schwellenländer ”Emerging Markets” |
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| Kleine Unternehmen “Small Caps” |
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| Vorteile einer Vermögensverwaltung |
– Steueroptimierung – Rebalancing 1x jährlich – Auswahl der ETFs und Fonds |
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| Automatische Wiederanlage von Dividenden |
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je nach ETF |
| Kostenlose Sparpläne |
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| Kostenlose Einmalzahlungen |
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| Kosten | 0,59 % + ø 0,19 % Produktkosten pro Jahr | Kosten für Handel und Depot + 0,20 % p.a. Produktkosten (Median) |
| Versteckte Kosten durch Börsen-Spreads | 0 % | ~0,2 % (Median) |
Unser World-Portfolio besteht aus Indexfonds des zweitgrößten Asset Managers weltweit, Vanguard.
Indexfonds sind sehr ähnlich zu ETF. Sie sind ungefähr gleich teuer und bilden die gleichen Indizes ab. Der Unterschied der beiden Produkte besteht in der Art und Weise, wie sie gehandelt werden: Während jeder Anleger über die Börse ETF kaufen kann, sind Indexfonds institutionellen Investoren vorbehalten. Sie können also nicht über die Börse gehandelt werden und sind in der Regel erst ab sehr hohem Investitionsvolumen verfügbar. Mit unserer Vermögensverwaltung können wir dir nun aber Indexfonds anbieten.
Das hat insbesondere einen Vorteil für dich, denn die Transaktionskosten sind bei Indexfonds deutlich geringer als bei ETF, die du an der Börse handelst. Außerdem kommen bei An- und Verkäufen keine Handelsplatzgebühren auf dich zu.
- Wirkliche Diversifizierung
Unser World-Portfolio investiert nicht wie viele andere “World”-Portfolios quasi ausschließlich in Unternehmen aus den USA und Europa, sondern auch in die sogenannten Emerging Markets (Schwellenmärkte) und Small-Caps (also Unternehmen mit einer niedrigen Marktkapitalisierung).
Somit sind in unserem Portfolio zwischen 7.300 und 21.000 Wertpapiere (abhängig von deiner Risikostufe) während sich im herkömmlichen MSCI World-Index “nur” etwas mehr als 1.500 Wertpapiere wiederfinden. - Geringe Kosten
Durch kostengünstige Indexfonds und den Wegfall von Transaktionskosten und Spreads, können wir dir ein sehr günstiges Portfolio anbieten, das dir als Privatkunde sonst nicht zugänglich wäre. - Optimale Portfolio-Aufteilung
Durch unser automatisches Rebalancing kommt dein Portfolio nie aus dem Gleichgewicht. Sollte einer der Fonds überproportional wachsen, so wird einmal pro Jahr geprüft, ob dadurch ein zu hoher Anteil dieses Fonds in deinem Portfolio ist. Gegebenenfalls wird dann umgeschichtet, damit dein Portfolio prinzipiell immer eine ähnliche Aufteilung hat und damit zu deinem Anlageziel passt.
Nein, der MSCI World ist zwar in aller Munde, aber im Grunde ist der Name etwas irreführend. Mit einem MSCI World investierst du nämlich nicht in Wertpapiere der gesamten Welt, sondern ausschließlich in Wertpapiere der entwickelten Länder. 75% deines Geldes fließt dort in Unternehmen aus 5 Ländern (USA, Japan, Vereinigtes Königreich, Frankreich, Kanada).
Wir haben ein Portfolio entwickelt, das wirklich die gesamte Welt abbildet. Du investierst mit uns also auch in Unternehmen der sogenannte Emerging Markets sowie in etwas kleinere Unternehmen, sogenannte Small-Caps.
Dadurch bist du wirklich breit investiert und nach finanzwissenschaftlichen Gesichtspunkten optimal für langfristige Ziele aufgestellt.
Bei der Auswahl der Produkte haben wir vor allem auf die folgenden drei Dinge geachtet:
- Maximale Diversifizierung
In unserem World 100 Portfolio befinden sich knapp 5x mehr Wertpapiere als in einem herkömmlichen MSCI World ETF. Dadurch erreichen wir eine deutlich höhere Diversifikation über Geographien und Unternehmensgrößen, was wiederum dein Risiko senkt. In den World 60 und World 80 Portfolios befinden sich zusätzlich noch ca. 13.000 Anleihen, die zur zusätzlichen Diversifikation beitragen. - Optimales Preis-/Leistungsverhältnis
Durch die Nutzung von kostengünstigen Indexfonds, liegen unsere Produktkosten unter dem Durchschnitt für vergleichbare Produkte. - Renommierter Emittent
Vanguard ist einer der größten Asset Manager weltweit und hat jahrzehntelange Erfahrung im Asset Management. Die Fonds in unserem World Portfolio haben einen Track Record von mindestens neun Jahren und haben somit auch schon einige Krisen überstanden.